¿CONOCE LAS OBLIGACIONES DE SU EMPRESA EN MATERIA DE LAVADO DE ACTIVOS?

Si usted es administrador, socio o accionista de un compañía controlada por la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros, es necesario que tome en cuenta cuáles son sus obligaciones bajo la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos y, particularmente, en base a las reformas que se incluyen en la recientemente vigentes Normas de Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Otros Delitos que se publicó en el Segundo Suplemento del Registro Oficial Nº 396 del 28 de diciembre de 2018.

Tome en cuenta que, en esta ocasión, 5 meses después de su anterior expedición, se incluye una obligación de actualizar el registro de actividades de la compañía en el plazo de 90 días, para las empresas cuyas actividades estén sujetas a control, así como de actualizar los manuales de cumplimiento dentro de los próximos 3 meses.

El inicio de este año 2019 es el momento propicio para plantearse algunas interrogantes respecto de las obligaciones que su compañía pueda tener en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo y otros delitos.  Entre estas interrogantes, tenemos las siguientes:

¿La actividad de la compañía se encuentra identificada entre aquellas obligadas a reportar, conforme a la ley?

Si la actividad de su empresa está sujeta a control en materia de prevención de lavado de activos, ¿cuenta con un oficial de cumplimiento capacitado?

¿Sus administradores han recibido capacitación en materia de prevención de lavado de activos?

¿Conoce las responsabilidades de los administradores y de la Junta General de Accionistas en materia de prevención de lavado de activos?

¿Conoce el perfil de sus clientes y proveedores?

¿Su empresa cuenta con políticas y procedimientos de control para prevenir el lavado de activos?

Recuerde que, si su empresa se dedica habitualmente a la actividad inmobiliaria, de construcción, comercialización de vehículos, transporte nacional o internacional de dinero o valores, entre otras, está obligada a tomar acciones de prevención de lavado de activos y a reportar las transacciones y operaciones sobre el umbral de cada sector, así como las transacciones inusuales o injustificadas, aun cuando no superen dicho umbral.

Evite sanciones por incumplimientos asesorándose adecuadamente.   Si te interesa conocer más sobre esta materia, no dudes en contactarte con nosotros a través de infoquito@abogados.net.ec o infoguayaquil@abogados.net.ec, según el caso.